Performance Berechnung ETF Flatex vs. GNUCash
Performance Berechnung ETF Flatex vs. GNUCash
Hallo!
Bin ein Noob und hoffe meine Frage ist nicht zu dämlich:
Ich habe am 22.1.21 100 Stück EuroStoxx 600 gekauft - AIS-AM.STX EUR.600 EOC (LU1681040223/A2H57X) - zu einem Preis von 90,61 EUR / Stk.
In der Flatex App wird mir eine Performance von 1.74% / 182,73 EUR ausgewiesen (Stand jetzt)
Parallel dazu verwende ich auch GNUCash um andere Wertpapierkäufe zu tracken doch dort wird mir eine Performance von 15,55% / 1413,16 EUR ausgewiesen.
Bei der Suche nach der Ursache habe ich jetzt in der Flatex App gesehen, dass dort unter "Anschaffungsdaten" ein wesentlich höherer Kurs (=104,89 EUR) ausgewiesen wird als der den ich tatsächlich bezahlt habe (hab das nochmal mit dem PDF gecheckt, dass ich damals beim Kauf bekommen habe).
Und jetzt bin ich verwirrt wieso sich Flatex so verhält bzw. was ich übersehe und was richtig ist?
Kann mir jemand hier weiterhelfen?
Danke!
Also ich habe keine Ahnung von flatex aber mögliche Fehlerquellen, die ich mir vorstellen kann sind:
- du schaust dir nicht die Abrechnung sondern sowas wie den ex ante kostenausweis an. Ich habe noch keinen Broker gesehen, der die dinger richtig hinkriegt...
- Ggf sind in der größeren zahl sowas wie Anschaffungskosten mit eingerechnet (wobei das allein vermutlich nicht so hoch sein dürfte, wenn du nicht gerade in shanghei handelst)
- sind die angaben beide in der gleichen währung? Vllt. Ist das eine Euro das andere USD?
- flatex hat nen bug
Wenn du jetzt verkaufen würdest, würde dir flatex vielleicht sogar den gewinn falsch berechnen und zu wenig Steuern abführen. Ob das jetzt für dich ein Vorteil ist oder du damit Steuerhinterziehung begehen würdest kann ich dir aber nicht sagen.
Nachtrag: ich tippe auf eine Kombination von währung und kosten. Historisch hatte das Wertpapier am 22.1.21 wohl einen wert von 90,6 Euro. 1 Euro waren ca. 1,2 Dollar. Also hatte das Papier in USD einen Wert von ca 108USD
Zweiter Nachtrag: noch ne Möglichkeit ist dass dir die app die performance nicht ab kaufdatum sondern über die letzten X Tage / Wochen / Monate / YTD angibt
Danke für die Inputs! Die Währung ist die gleiche (EUR) in beiden Fällen - ich vermute es liegt eher an der ETF Zusammenlegung wie von halbgebildeter angemerkt. Komisch ist dennoch der Unterschied der sich überall durch zieht und halt beim Stoxx besonders groß ist (ca. 14%) aber auch bei anderen Titeln zwischen 0 und 7%. Interessant ist auch, dass GNUCash immer zu meinen Gunsten "besser" rechnet.
Laut Amundi passt der ursprüngliche Kaufpreis (NAV am 22.01.21: 90,90€ , Performance seitdem +17,50%) https://www.amundietf.de/de/privatanleger/products/equity/amundi-stoxx-europe-600-esg-ucits-etf-dr-eur-c/lu1681040223
Am 01.02.23 wurde der ETF mit einem anderen zusammengelegt und der Referenzindex geändert. Vielleicht hat Flatex damit Probleme? https://www.amundietf.de/pdfDocuments/SHN_Amundi Stoxx Europe 600 ESG_Absorbing_AT_DE.pdf
Ich vermute das könnte ein Grund sein - ich hab mir jetzt alle Titel angesehen und die Ergebnisse verglichen: Bei dem Stoxx600 ist der Unterschied mit Abstand am größten (ca. 14%) während es bei anderen zwischen fast 0 und 7% liegt. Komisch ist es trotzdem.